國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于印發(fā)《政策性金融機(jī)構(gòu)行政許可工作規(guī)程》的通知

金規(guī)〔2025〕2號(hào)

各金融監(jiān)管局，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司：

為進(jìn)一步完善政策性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度體系，規(guī)范政策性金融機(jī)構(gòu)行政許可工作，現(xiàn)將《政策性金融機(jī)構(gòu)行政許可工作規(guī)程》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

2025年1月14日

政策性金融機(jī)構(gòu)行政許可工作規(guī)程

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范政策性金融機(jī)構(gòu)行政許可工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院有關(guān)決定，制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程所稱(chēng)政策性金融機(jī)構(gòu)包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司等。

第三條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)按照依法行政、嚴(yán)格審慎原則，對(duì)政策性金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可，對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行反洗錢(qián)、反恐怖融資和涉黑涉惡審查。

第四條 政策性金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

第五條 政策性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)的設(shè)立和終止，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定、國(guó)務(wù)院有關(guān)決定以及國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的審慎性要求，并按有關(guān)規(guī)定程序報(bào)批。

第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié) 境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條 政策性銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)包括省級(jí)分行、地(市)分行、縣(區(qū))支行等。其中，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行為省級(jí)和地(市)級(jí)兩層，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行為省級(jí)、地(市)級(jí)和縣(區(qū))級(jí)三層。政策性保險(xiǎn)公司境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)包括省級(jí)分公司、地(市)級(jí)分公司等。政策性金融機(jī)構(gòu)設(shè)立境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第七條 政策性金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)籌建省級(jí)分行(分公司)、地(市)級(jí)分行(分公司)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)具有清晰的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，有助于彌補(bǔ)擬設(shè)地政策性金融服務(wù)空白或者提升政策性業(yè)務(wù)占比;

(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);

(三)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效;

(四)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;

(五)具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力;

(六)具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)和數(shù)據(jù)安全管理體系，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行和數(shù)據(jù)安全的技術(shù)與措施;

(七)具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度。

第八條 政策性銀行擬籌建縣(區(qū))支行，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)具有清晰的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，有助于彌補(bǔ)擬設(shè)地政策性金融服務(wù)空白或者提升政策性業(yè)務(wù)占比;

(二)在擬設(shè)地所在省(自治區(qū)、直轄市)內(nèi)設(shè)有分行且正式營(yíng)業(yè)一年以上，經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況良好;

(三)擬設(shè)地已設(shè)立分行具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力;

(四)具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力;

(五)已建立對(duì)高級(jí)管理人員授權(quán)、監(jiān)督、考核和調(diào)整的制度和機(jī)制，并有足夠的專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人員。

第九條 政策性金融機(jī)構(gòu)省級(jí)分行(分公司)的籌建申請(qǐng)，由其總行(總公司)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局提交，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。政策性金融機(jī)構(gòu)地(市)分行(分公司)的籌建申請(qǐng)，由其省級(jí)分行(分公司)向擬設(shè)地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交，擬設(shè)地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。

第十條 政策性銀行籌建縣(區(qū))支行實(shí)行報(bào)告制。擬設(shè)立縣(區(qū))支行的政策性銀行分行應(yīng)當(dāng)在支行籌建十日前向開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)提交籌建報(bào)告，開(kāi)始籌建工作。

第十一條 政策性銀行申請(qǐng)籌建省級(jí)或地(市)分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：申請(qǐng)人基本情況，擬設(shè)立分行的名稱(chēng)、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍、設(shè)立的目的;

(二)董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層(需附授權(quán)說(shuō)明)同意設(shè)立分行的有效書(shū)面文件;

(三)總行或管理行對(duì)擬設(shè)分行的管理方式;

(四)籌建省級(jí)分行，需提供申請(qǐng)人的公司治理結(jié)構(gòu);

(五)資本充足率、不良貸款率等經(jīng)營(yíng)狀況及營(yíng)運(yùn)資金撥付能力的說(shuō)明;

(六)申請(qǐng)人最近兩年機(jī)構(gòu)及各分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況;

(七)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：機(jī)構(gòu)基本情況，擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況，擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析(包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等)，未來(lái)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)(經(jīng)過(guò)預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平)，業(yè)務(wù)拓展策略，風(fēng)險(xiǎn)控制能力等;

(八)籌建方案，內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，信息科技建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)材料，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案等。其中信息科技建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)材料內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人信息科技組織架構(gòu)、數(shù)據(jù)中心(或機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施)建設(shè)、信息系統(tǒng)建設(shè)、運(yùn)行維護(hù)管理、網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)安全管理、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理、信息科技外包管理等情況說(shuō)明及擬設(shè)機(jī)構(gòu)信息科技建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理方案;

(九)申請(qǐng)人的機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略;

(十)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)、反恐怖融資和無(wú)涉黑涉惡審查條件的說(shuō)明。

第十二條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)籌建省級(jí)分公司或地(市)分公司，申請(qǐng)人除提交第十一條(一)(二)(三)(四)(六)(七)(八)(九)(十)申請(qǐng)材料外，還應(yīng)當(dāng)提供償付能力等經(jīng)營(yíng)狀況的說(shuō)明。

第十三條 政策性金融機(jī)構(gòu)省級(jí)分行(分公司)的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由其總行(總公司)向擬設(shè)地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交，擬設(shè)地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。

政策性金融機(jī)構(gòu)地(市)分行(分公司)、政策性銀行縣(區(qū))支行的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由擬設(shè)地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或者省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。

第十四條 政策性金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)營(yíng)運(yùn)資金到位，產(chǎn)品、單證、服務(wù)能力等滿足運(yùn)營(yíng)要求;

(二)具有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員，特定崗位工作人員符合法律法規(guī)規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格要求;

(三)具有符合業(yè)務(wù)發(fā)展要求的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度;

(四)具有符合業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施;

(五)具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)和數(shù)據(jù)安全管理體系，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障本級(jí)信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行和數(shù)據(jù)安全的技術(shù)與措施。

第十五條 政策性金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所、業(yè)務(wù)范圍，內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、營(yíng)運(yùn)資金等方面是否達(dá)到開(kāi)業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告;

(二)主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū);

(三)擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料;

(四)組織結(jié)構(gòu)圖，各部門(mén)職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人背景介紹;

(五)員工名單及從事過(guò)相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例;

(六)營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件或說(shuō)明材料;

(七)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或租賃合同等使用權(quán)的證明文件;

(八)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格的證明文件或說(shuō)明材料;

(九)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明以及無(wú)涉黑涉惡情況的說(shuō)明;

(十)信息科技建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)材料，內(nèi)容包括但不限于：分支機(jī)構(gòu)信息科技組織架構(gòu)，數(shù)據(jù)中心(或機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施)建設(shè)，信息系統(tǒng)建設(shè)，運(yùn)行維護(hù)管理，網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)安全管理，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，信息科技外包管理等情況說(shuō)明及相關(guān)證明文件。

第十六條 政策性金融機(jī)構(gòu)設(shè)立境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)須審批的事項(xiàng)，涉及政策性銀行分行籌建的，決定機(jī)關(guān)自受理之日起四個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定;涉及政策性銀行分行、縣(區(qū))支行開(kāi)業(yè)的，決定機(jī)關(guān)自受理之日起兩個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定;涉及政策性保險(xiǎn)公司分公司籌建和開(kāi)業(yè)的，決定機(jī)關(guān)分別自受理之日起三十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

政策性金融機(jī)構(gòu)分行(分公司)的籌建期和開(kāi)業(yè)期分別為收到書(shū)面決定之日起六個(gè)月，政策性銀行縣(區(qū))支行的籌建期為提交籌建報(bào)告之日起六個(gè)月。未能按期籌建或者開(kāi)業(yè)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在相應(yīng)期限屆滿前一個(gè)月向申請(qǐng)受理機(jī)關(guān)提交延期報(bào)告?；I建和開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延期最長(zhǎng)期限為三個(gè)月。

政策性金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證(保險(xiǎn)許可證)后，根據(jù)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

政策性金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)籌建或者開(kāi)業(yè)的，原批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理相關(guān)許可注銷(xiāo)手續(xù)，涉及金融許可證或者保險(xiǎn)許可證的，要及時(shí)回收并予以公告。

第二節(jié) 投資境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)

第十七條 政策性銀行申請(qǐng)投資境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)符合政策性金融機(jī)構(gòu)的職能定位，符合國(guó)家宏觀政策和產(chǎn)業(yè)政策;

(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);

(三)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效;

(四)具有良好的并表管理能力;

(五)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;

(六)權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑);

(七)具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)和數(shù)據(jù)安全管理體系，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行和數(shù)據(jù)安全的技術(shù)與措施;

(八)投資資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金出資，國(guó)家另有規(guī)定的除外。

第十八條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)投資境內(nèi)保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)符合第十七條(一)(二)(三)(五)(八)規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)符合開(kāi)業(yè)三年以上的條件。

第十九條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)投資境內(nèi)非保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)并達(dá)到實(shí)際控制標(biāo)準(zhǔn)的，除應(yīng)當(dāng)符合第十七條(一)(二)(三)(七)規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)投資標(biāo)的與政策性保險(xiǎn)公司具有較強(qiáng)的戰(zhàn)略協(xié)同性，有助于發(fā)揮政策性金融作用;

(二)具有清晰的發(fā)展戰(zhàn)略和市場(chǎng)定位，較強(qiáng)的并購(gòu)整合能力和跨業(yè)管理能力;

(三)開(kāi)業(yè)三年以上;

(四)具有健全的資產(chǎn)托管機(jī)制，資產(chǎn)運(yùn)作規(guī)范透明;

(五)投資時(shí)上季度末綜合償付能力充足率不低于120%。

第二十條 政策性金融機(jī)構(gòu)投資境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。其中，涉及政策性銀行的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起六個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定;涉及政策性保險(xiǎn)公司的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起二十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，二十日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)決定機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)十日。

第二十一條 政策性銀行申請(qǐng)投資境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：投資設(shè)立方(參股方、收購(gòu)方)和被投資設(shè)立方(被參股方、被收購(gòu)方)的基本背景情況，投資設(shè)立的主要目的，投資設(shè)立及后續(xù)整合方案，發(fā)展計(jì)劃，存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施;

(二)申請(qǐng)人有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意投資設(shè)立境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的決議。同時(shí)提交相關(guān)決議和議案;

(三)股權(quán)投資意向性協(xié)議;

(四)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：機(jī)構(gòu)基本情況，投資設(shè)立的必要性和可行性，投資設(shè)立方(參股方、收購(gòu)方)在投資設(shè)立前后資本充足率、流動(dòng)性、盈利性等經(jīng)營(yíng)狀況的分析和對(duì)比，交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排，整合方案，發(fā)展計(jì)劃，存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施等;

(五)被投資設(shè)立方(被參股方、被收購(gòu)方)最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告(新設(shè)機(jī)構(gòu)除外);

(六)被投資設(shè)立方(被參股方、被收購(gòu)方)和合作股東的基本情況;

(七)申請(qǐng)人與被投資設(shè)立的境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實(shí)施細(xì)則;

(八)申請(qǐng)人綜合化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略及執(zhí)行情況;

(九)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明;

(十)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函。

第二十二條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)投資境內(nèi)保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：投資設(shè)立方(參股方、收購(gòu)方)和被投資設(shè)立方(被參股方、被收購(gòu)方)的基本背景情況，投資設(shè)立的必要性和可行性，投資設(shè)立及后續(xù)整合方案，發(fā)展計(jì)劃，存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施等。

(二)有權(quán)機(jī)關(guān)投資決議。

(三)被投資設(shè)立方主營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)模及業(yè)務(wù)相關(guān)度說(shuō)明。

(四)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)提供的財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、盡職調(diào)查報(bào)告和法律意見(jiàn)書(shū)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交相關(guān)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的承諾函(承諾接受?chē)?guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)該投資項(xiàng)目的質(zhì)詢(xún)，并報(bào)告有關(guān)情況)、資質(zhì)說(shuō)明和執(zhí)業(yè)許可證復(fù)印件等。若該投資標(biāo)的為新設(shè)立的企業(yè)股權(quán)，可不提供盡職調(diào)查報(bào)告。

(五)投資可行性報(bào)告、合規(guī)報(bào)告、關(guān)聯(lián)交易說(shuō)明、后續(xù)管理規(guī)劃及業(yè)務(wù)整合方案。

(六)有關(guān)監(jiān)管部門(mén)審核或者主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的股東資格說(shuō)明。

(七)投資團(tuán)隊(duì)及其管理經(jīng)驗(yàn)說(shuō)明。

(八)附生效條件的投資協(xié)議，特別注明經(jīng)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后生效，若該投資標(biāo)的為新設(shè)立的企業(yè)股權(quán)，可提供發(fā)起人協(xié)議或出資意向書(shū)等類(lèi)似文件。

(九)申請(qǐng)人上一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和償付能力報(bào)告。

(十)投資項(xiàng)目的退出機(jī)制安排，包括被投資機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)危機(jī)時(shí)的處置及退出計(jì)劃。

第二十三條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)投資境內(nèi)非保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人除提交第二十二條(一)(二)(三)(四)(六)(七)(八)(九)(十)申請(qǐng)材料外，還應(yīng)當(dāng)提供申請(qǐng)人在非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的發(fā)展規(guī)劃。發(fā)展規(guī)劃至少應(yīng)當(dāng)包括：申請(qǐng)人對(duì)于非保險(xiǎn)類(lèi)企業(yè)股權(quán)投資的戰(zhàn)略目標(biāo)、總體規(guī)劃、與保險(xiǎn)主業(yè)的關(guān)系、業(yè)務(wù)協(xié)同的安排等內(nèi)容，同時(shí)提交截至申請(qǐng)日期的成員公司架構(gòu)。

第三節(jié) 投資境外機(jī)構(gòu)

第二十四條 政策性銀行申請(qǐng)投資或設(shè)立境外機(jī)構(gòu)，包括境外一級(jí)分行、代表機(jī)構(gòu)以及其他一級(jí)機(jī)構(gòu)(含通過(guò)特殊目的實(shí)體公司下設(shè)一級(jí)機(jī)構(gòu)，下同)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)符合政策性金融機(jī)構(gòu)的職能定位，符合國(guó)家宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策和境外投資政策;

(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng);

(三)具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略;

(四)具有良好的并表管理能力;

(五)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;

(六)權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑);

(七)上年末總資產(chǎn)不低于五萬(wàn)億元人民幣;

(八)具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍;

(九)投資資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金出資，國(guó)家另有規(guī)定的除外。

第二十五條 政策性銀行申請(qǐng)投資境外機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：被參股、被收購(gòu)方的名稱(chēng)(中英文)、住所，參股收購(gòu)金額以及業(yè)務(wù)范圍，參股或收購(gòu)的目的;

(二)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)的有效書(shū)面文件(需附授權(quán)說(shuō)明);

(三)申請(qǐng)人對(duì)參股或收購(gòu)后的機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制、擬在參股收購(gòu)機(jī)構(gòu)派駐人員背景、職位及職責(zé);

(四)申請(qǐng)人資本充足率等經(jīng)營(yíng)狀況及營(yíng)運(yùn)資金撥付能力;

(五)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：基本情況，交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排，整合方案，發(fā)展計(jì)劃，存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施，對(duì)申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)拓展、管理等方面的影響;

(六)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告;

(七)東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情況;

(八)境外機(jī)構(gòu)的基本信息，內(nèi)容包括但不僅限于：境外機(jī)構(gòu)的章程，股權(quán)結(jié)構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍，市場(chǎng)定位，同業(yè)和誠(chéng)信狀況，未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況，業(yè)務(wù)拓展策略，風(fēng)險(xiǎn)控制能力，最近連續(xù)三年年報(bào);

(九)有關(guān)參股、收購(gòu)協(xié)議或意向性協(xié)議及相關(guān)法律文件;

(十)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函;

(十一)申請(qǐng)人國(guó)際化發(fā)展戰(zhàn)略及執(zhí)行情況;

(十二)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明。

第二十六條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)投資境外保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)符合政策性金融機(jī)構(gòu)的職能定位，符合國(guó)家宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策和境外投資政策;

(二)開(kāi)業(yè)三年以上，上年末總資產(chǎn)不低于1500億元人民幣;

(三)投資時(shí)上季度末綜合償付能力充足率不低于120%;

(四)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效;

(五)投資資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金出資，國(guó)家另有規(guī)定的除外。

第二十七條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)投資境外保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：被參股、被收購(gòu)方的名稱(chēng)(中英文)、住所，參股收購(gòu)金額以及業(yè)務(wù)范圍，參股或收購(gòu)的目的;

(二)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)的有效書(shū)面文件(需附授權(quán)說(shuō)明);

(三)申請(qǐng)人對(duì)參股或收購(gòu)后的機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制、擬在參股收購(gòu)機(jī)構(gòu)派駐人員背景、職位及職責(zé);

(四)上一季度償付能力報(bào)告及其說(shuō)明;

(五)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：基本情況，交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排，整合方案，發(fā)展計(jì)劃，存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施，對(duì)申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)拓展、管理等方面的影響;

(六)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告;

(七)東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情況;

(八)境外機(jī)構(gòu)的基本信息，內(nèi)容包括但不僅限于：境外機(jī)構(gòu)的章程，股權(quán)結(jié)構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍，市場(chǎng)定位，同業(yè)和誠(chéng)信狀況，業(yè)務(wù)拓展策略，風(fēng)險(xiǎn)控制能力，最近連續(xù)三年年報(bào)等;

(九)有關(guān)參股、收購(gòu)協(xié)議或意向性協(xié)議及相關(guān)法律文件;

(十)申請(qǐng)人國(guó)際化發(fā)展戰(zhàn)略及執(zhí)行情況;

(十一)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函;

(十二)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明。

第二十八條 政策性金融機(jī)構(gòu)投資境外機(jī)構(gòu)的，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。其中，涉及政策性銀行的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起六個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定;涉及政策性保險(xiǎn)公司的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起二十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，二十日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)決定機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)十日。

第三章 機(jī)構(gòu)變更

第一節(jié) 法人機(jī)構(gòu)變更

第二十九條 法人機(jī)構(gòu)變更包括：變更名稱(chēng)，變更股權(quán)，變更注冊(cè)資本，變更住所，變更組織形式，修改章程等。

政策性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。其中涉及政策性銀行的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起三個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定;涉及政策性保險(xiǎn)公司的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起二十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，二十日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)決定機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)十日。

第三十條 政策性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：更名的原因、目的、擬變更的名稱(chēng)(中英文);

(二)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意變更名稱(chēng)的決議，同時(shí)提交相關(guān)決議和議案。

第三十一條 政策性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)變更資本總額5%以上股東的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)變更股權(quán)及審查股東資格的申請(qǐng)書(shū)，涉及多個(gè)股權(quán)變更時(shí)應(yīng)當(dāng)附出資比例超過(guò)5%的擬受讓方股東名單，須經(jīng)核準(zhǔn)的出資人符合股東資格條件的情況;

(二)投資人的基本情況介紹，內(nèi)容包括但不限于：擬投資股權(quán)、投資金額，股權(quán)結(jié)構(gòu)情況，逐層說(shuō)明至實(shí)際控制人、最終受益人及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹、經(jīng)營(yíng)范圍、在行業(yè)中所處的地位，投資人及其控股股東、實(shí)際控制人、控股子公司、一致行動(dòng)人以及其他關(guān)聯(lián)方在該銀行貸款(授信)情況以及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明(經(jīng)銀行蓋章確認(rèn))，投資人及其控股股東、實(shí)際控制人、控股子公司、一致行動(dòng)人以及其他關(guān)聯(lián)方投資入股金融機(jī)構(gòu)、類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的情況;

(三)投資人最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告;

(四)投資人的有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意其投資入股的決議或批準(zhǔn)文件，以及股權(quán)出讓方有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意其出讓股份的決議或批準(zhǔn)文件;

(五)投資人關(guān)于入股政策性金融機(jī)構(gòu)目的的說(shuō)明;

(六)投資人出資的資金來(lái)源說(shuō)明及相關(guān)證明材料;

(七)投資人法定代表人簽署的承諾或聲明;

(八)涉及戰(zhàn)略投資者的，需提供簽署的戰(zhàn)略合作協(xié)議;

(九)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意變更股權(quán)的決議，同時(shí)提交相關(guān)決議和議案;

(十)股份變更前后金融機(jī)構(gòu)主要股東名冊(cè);

(十一)金融機(jī)構(gòu)最近一年基本經(jīng)營(yíng)管理情況的說(shuō)明;

(十二)出資或轉(zhuǎn)讓股權(quán)協(xié)議;

(十三)投資人擬在入股金融機(jī)構(gòu)派駐的人員及其基本情況、擔(dān)任的職位和職責(zé)，評(píng)述擬受讓方對(duì)入股機(jī)構(gòu)的影響;

(十四)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函;

(十五)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明以及無(wú)涉黑涉惡情況的說(shuō)明;

(十六)投資人為中資金融機(jī)構(gòu)的還應(yīng)提交相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見(jiàn)(國(guó)家金融監(jiān)督管理總局監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)除外)。

第三十二條 政策性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)申請(qǐng)書(shū);

(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：基本情況，配股或募集新股方案，發(fā)行市場(chǎng)相關(guān)監(jiān)管要求，最近三年的財(cái)務(wù)狀況(資本構(gòu)成、資產(chǎn)負(fù)債情況、流動(dòng)性狀況、盈利水平等)，資本補(bǔ)充渠道及最近三年資本補(bǔ)充情況，成本效益分析;

(三)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)關(guān)于減資、募集新股或配股的決議，同時(shí)提交相關(guān)決議和議案;

(四)中介機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告;

(五)變更注冊(cè)資本的資金來(lái)源、方案(已經(jīng)過(guò)配股或募集新股份方案審批的除外)及相關(guān)證明文件;

(六)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函;

(七)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明以及無(wú)涉黑涉惡情況的說(shuō)明。

第三十三條 政策性金融機(jī)構(gòu)變更住所，應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。

政策性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)變更住所的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)申請(qǐng)書(shū);

(二)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)關(guān)于變更住所的決議，同時(shí)提交相關(guān)決議和議案;

(三)新住所所有權(quán)證明或租賃合同等使用權(quán)的證明文件;

(四)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格的證明文件或說(shuō)明材料;

(五)信息科技建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)管理變更情況說(shuō)明。

第三十四條 政策性金融機(jī)構(gòu)因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門(mén)牌號(hào)等發(fā)生變化而實(shí)際位置未變化的，不需進(jìn)行變更住所的申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)于變更后十五日內(nèi)報(bào)告國(guó)家金融監(jiān)督管理總局，并重新?lián)Q領(lǐng)金融許可證或者保險(xiǎn)許可證。

政策性金融機(jī)構(gòu)因房屋維修、增擴(kuò)建等原因臨時(shí)變更住所六個(gè)月以?xún)?nèi)的，不需進(jìn)行變更住所申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前十日?qǐng)?bào)告國(guó)家金融監(jiān)督管理總局。臨時(shí)住所應(yīng)當(dāng)符合安全、消防等相關(guān)要求。政策性金融機(jī)構(gòu)回遷原住所，應(yīng)當(dāng)提前十日將回遷住所的安全、消防合格證明等材料報(bào)告國(guó)家金融監(jiān)督管理總局，并予以公告。

第三十五條 政策性金融機(jī)構(gòu)變更組織形式，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

政策性銀行變更組織形式，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。

政策性保險(xiǎn)公司變更組織形式，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起十五日內(nèi)，向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局報(bào)告。

第三十六條 政策性銀行法人機(jī)構(gòu)變更組織形式的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)申請(qǐng)書(shū);

(二)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)批準(zhǔn)文件;

(三)資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告;

(四)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函。

第三十七條 政策性金融機(jī)構(gòu)修改章程的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括修改章程的理由和修改的具體內(nèi)容(逐條說(shuō)明);

(二)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意修改章程的決議;

(三)修改后的章程文本;

(四)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函。

政策性金融機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)、股權(quán)、注冊(cè)資本、住所或者業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)，如涉及修改章程，應(yīng)當(dāng)在決定機(jī)關(guān)作出批準(zhǔn)決定后六個(gè)月內(nèi)修改章程相應(yīng)條款并報(bào)告決定機(jī)關(guān)。

第二節(jié) 境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更

第三十八條 政策性銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更包括變更名稱(chēng)、機(jī)構(gòu)升格等。

政策性保險(xiǎn)公司境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更包括變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、機(jī)構(gòu)改建等。

第三十九條 政策性銀行省級(jí)分行變更名稱(chēng)的，由所在地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。政策性銀行地(市)分行變更名稱(chēng)的，由所在地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起三個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

政策性銀行縣(區(qū))支行變更名稱(chēng)實(shí)行報(bào)告制。

第四十條 政策性銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：原名稱(chēng)、新名稱(chēng)、名稱(chēng)變更的原因等;

(二)有權(quán)上級(jí)行同意其變更名稱(chēng)的批文。

第四十一條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)所在城市的政策性保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定;國(guó)家金融監(jiān)督管理總局地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)所在地政策性保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起二十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第四十二條 政策性保險(xiǎn)公司境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū);

(二)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)證明或租賃合同等使用權(quán)的證明材料;

(三)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格的證明文件或說(shuō)明材料;

(四)新?tīng)I(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合辦公條件的情況報(bào)告，包括：辦公設(shè)備、系統(tǒng)及信息化建設(shè)等情況;

(五)符合開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)承諾書(shū)。

第四十三條 政策性金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)升格或改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，除符合本規(guī)程規(guī)定的籌建和開(kāi)業(yè)條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)升格(改建)具有可行性和必要性;

(二)對(duì)升格(改建)可能造成的影響已進(jìn)行充分評(píng)估，并有可行的應(yīng)對(duì)措施。

政策性金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)升格(改建)為省級(jí)分行(分公司)，由其總行(總公司)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。政策性銀行分支機(jī)構(gòu)升格為地(市)分行，由其省級(jí)分行向升格后機(jī)構(gòu)所在地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。

對(duì)于政策性銀行的升格申請(qǐng)，決定機(jī)關(guān)自受理之日起三個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。對(duì)于政策性保險(xiǎn)公司的改建申請(qǐng)，決定機(jī)關(guān)自受理之日起三十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第四十四條 政策性銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)升格的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū);

(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：擬升格機(jī)構(gòu)的服務(wù)區(qū)域現(xiàn)有銀行競(jìng)爭(zhēng)狀況，業(yè)務(wù)重點(diǎn)領(lǐng)域和經(jīng)營(yíng)策略，內(nèi)部控制制度，風(fēng)險(xiǎn)管理情況，信息技術(shù)管理系統(tǒng)建設(shè)或應(yīng)用情況，市場(chǎng)前景分析，未來(lái)三年發(fā)展規(guī)劃并附主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)預(yù)測(cè)表及其預(yù)測(cè)依據(jù)和說(shuō)明;

(三)擬升格機(jī)構(gòu)總行同意升格的批復(fù)文件;

(四)擬升格機(jī)構(gòu)主要管理制度及上級(jí)行對(duì)升格后機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的授權(quán)文件;

(五)擬升格機(jī)構(gòu)關(guān)于最近兩年嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件情況的說(shuō)明;

(六)擬升格機(jī)構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖;

(七)員工名單及從事過(guò)相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例;

(八)營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件或說(shuō)明材料;

(九)最近兩年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表;

(十)擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料;

(十一)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)證明或租賃合同等使用權(quán)的證明材料;

(十二)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格的證明文件或說(shuō)明材料;

(十三)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明;

(十四)信息科技建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)材料，內(nèi)容包括但不限于：信息科技組織架構(gòu)，數(shù)據(jù)中心(或機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施)建設(shè)，信息系統(tǒng)建設(shè)，運(yùn)行維護(hù)管理，網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)安全管理，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，信息科技外包管理等情況說(shuō)明及相關(guān)證明文件。

第四十五條 政策性保險(xiǎn)公司境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)改建的，申請(qǐng)人除提交第四十三條(一)(三)(五)(六)(十)(十一)(十二)(十三)(十四)申請(qǐng)材料外，還應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)管理制度，至少包括各級(jí)分支機(jī)構(gòu)職能，各級(jí)分支機(jī)構(gòu)人員、場(chǎng)所、設(shè)備等方面的配備要求，上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)分支機(jī)構(gòu)的管控職責(zé)和措施;

(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：改建的必要性、合理性說(shuō)明，改建情況，改建對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案，擬改建機(jī)構(gòu)未來(lái)三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析，擬改建機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)說(shuō)明;

(三)提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告，上一年度公司治理報(bào)告，受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明，擬改建機(jī)構(gòu)所在地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》第十四條、十五條所列情形做出聲明;

(四)擬改建機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況等。

第三節(jié) 境外機(jī)構(gòu)變更

第四十六條 政策性銀行境外機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)包括變更名稱(chēng)、重組改制(變更股權(quán)、分立、合并)、變更營(yíng)運(yùn)資金或者注冊(cè)資本(發(fā)行股本)、重大投資事項(xiàng)、機(jī)構(gòu)升格等。

前款所稱(chēng)重大投資事項(xiàng)，指政策性銀行境外機(jī)構(gòu)擬從事的投資額為一億元人民幣以上或者投資額占其注冊(cè)資本(或者營(yíng)運(yùn)資金)5%以上的股權(quán)投資事項(xiàng)。

第四十七條 政策性保險(xiǎn)公司境外保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)變更包括變更股權(quán)、變更營(yíng)運(yùn)資金或者注冊(cè)資本等。

第四十八條 政策性金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)變更的，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。其中，涉及政策性銀行的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起三個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定;涉及政策性保險(xiǎn)公司的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起二十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，二十日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)決定機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)十日。

第四十九條 政策性銀行境外機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：擬變更機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)，變更方案及影響;

(二)可行性報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：機(jī)構(gòu)基本情況，變更名稱(chēng)的必要性，東道國(guó)有關(guān)監(jiān)管要求，變更方案，變更后帶來(lái)的影響;

(三)董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理人員同意變更的有效書(shū)面文件(需附授權(quán)說(shuō)明)。

第五十條 政策性銀行境外機(jī)構(gòu)重組改制的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū);

(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：機(jī)構(gòu)基本情況，重組改制(變更股權(quán)、分立、合并)的必要性、可行性，對(duì)機(jī)構(gòu)未來(lái)發(fā)展的影響;

(三)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意重組改制的有效書(shū)面材料;

(四)重組改制后兩年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況預(yù)測(cè);

(五)擬重組改制機(jī)構(gòu)最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表;

(六)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函。

第五十一條 政策性銀行境外機(jī)構(gòu)變更營(yíng)運(yùn)資金或者注冊(cè)資金(發(fā)行股本)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū);

(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：基本情況、變更的必要性和可行性，變更后的影響;

(三)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意變更的有效書(shū)面材料，或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意變更的有效書(shū)面材料;

(四)申請(qǐng)人資本充足率、流動(dòng)性、資金來(lái)源說(shuō)明及其相關(guān)證明材料;

(五)境外機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、發(fā)展戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)報(bào)告、市場(chǎng)分析情況說(shuō)明;

(六)境外機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)報(bào)告、市場(chǎng)分析情況的說(shuō)明;

(七)申請(qǐng)人境外機(jī)構(gòu)年度資本金和營(yíng)運(yùn)資金使用規(guī)劃;

(八)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明;

(九)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函。

第五十二條 政策性銀行境外機(jī)構(gòu)開(kāi)展重大投資事項(xiàng)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：境外機(jī)構(gòu)及投資標(biāo)的的基本情況，投資金額，投資方案;

(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：境外機(jī)構(gòu)及投資標(biāo)的的基本情況，投資的必要性和可行性，具體投資方案，對(duì)機(jī)構(gòu)未來(lái)發(fā)展影響;

(三)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意投資的有效書(shū)面材料，或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意投資的有效書(shū)面材料;

(四)東道國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相應(yīng)監(jiān)管要求。

第五十三條 政策性銀行境外分支機(jī)構(gòu)升格的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū);

(二)可行性研究報(bào)告;

(三)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意升格的有效書(shū)面材料;

(四)申請(qǐng)人對(duì)境外機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制;

(五)擬升格機(jī)構(gòu)最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)報(bào)告;

(六)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明。

第五十四條 政策性保險(xiǎn)公司境外保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)變更股權(quán)的，申請(qǐng)人除提交第五十條材料以外，還應(yīng)當(dāng)提交最近一季度償付能力報(bào)告及其說(shuō)明。

第五十五條 政策性保險(xiǎn)公司境外保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)變更營(yíng)運(yùn)資金或者注冊(cè)資本的，申請(qǐng)人除提交第五十一條(一)(二)(三)(五)(六)(七)(八)(九)，還應(yīng)當(dāng)提交最近一季度償付能力報(bào)告及其說(shuō)明。

第四章 機(jī)構(gòu)終止

第五十六條 政策性銀行境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、政策性保險(xiǎn)公司境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的，應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)。

第五十七條 政策性銀行境內(nèi)省級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)的終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。政策性銀行境內(nèi)地(市)分行的終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)，由所在地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。政策性銀行境內(nèi)縣(區(qū))支行的終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)，由所在地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局地市級(jí)或者省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起三個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

政策性保險(xiǎn)公司境內(nèi)省級(jí)分公司的終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。政策性保險(xiǎn)公司地(市)級(jí)分公司的終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)，由所在地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起二十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，二十日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)決定機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)十日。

第五十八條 政策性銀行境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：基本情況，終止?fàn)I業(yè)理由，終止?fàn)I業(yè)后的影響以及相關(guān)方案;

(二)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)批準(zhǔn)同意的有效書(shū)面材料;

(三)擬終止分支機(jī)構(gòu)的基本情況，內(nèi)容包括但不限于：擬終止分支機(jī)構(gòu)基本業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模，服務(wù)區(qū)域及主要服務(wù)對(duì)象;

(四)對(duì)擬終止分支機(jī)構(gòu)的審計(jì)報(bào)告;

(五)終止該分支機(jī)構(gòu)的具體方案，內(nèi)容包括但不限于：負(fù)責(zé)市場(chǎng)退出的工作小組成員名單和簡(jiǎn)歷，擬終止機(jī)構(gòu)現(xiàn)有業(yè)務(wù)的移交、結(jié)清、人員安置等情況，現(xiàn)有客戶(hù)的引導(dǎo)疏散措施，擬終止機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的清理進(jìn)度，對(duì)外公告的時(shí)間安排;

(六)對(duì)外公告情況說(shuō)明;

(七)東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情況(針對(duì)境外分支機(jī)構(gòu));

(八)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函。

第五十九條 政策性保險(xiǎn)公司境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū);

(二)保險(xiǎn)公司同意的批準(zhǔn)文件;

(三)分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)后的后續(xù)處理方案及其他保障消費(fèi)者權(quán)益具體安排情況說(shuō)明。

第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

第一節(jié) 政策性銀行業(yè)務(wù)

第六十條 政策性銀行申請(qǐng)新增或者調(diào)整貸款業(yè)務(wù)和品種的(具體項(xiàng)目除外)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)以國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為導(dǎo)向，有利于強(qiáng)化政策性職能定位;

(二)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;

(三)具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)機(jī)制健全有效;

(四)具備開(kāi)展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員;

(五)具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施;

(六)具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)和數(shù)據(jù)安全管理體系，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行和數(shù)據(jù)安全的技術(shù)與措施;

(七)最近三年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件;

(八)已制定專(zhuān)門(mén)的業(yè)務(wù)管理制度，與其他業(yè)務(wù)品種邊界清晰。

第六十一條 政策性銀行申請(qǐng)新增或者調(diào)整貸款業(yè)務(wù)和品種的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要審慎監(jiān)管指標(biāo);

(二)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)批準(zhǔn)同意的有效書(shū)面材料;

(三)申請(qǐng)新增或者調(diào)整貸款業(yè)務(wù)和品種的可行性研究報(bào)告;

(四)與申請(qǐng)新增或者調(diào)整貸款業(yè)務(wù)和品種相應(yīng)的規(guī)章制度和內(nèi)部控制制度;

(五)經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的人員、場(chǎng)所、設(shè)備、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和相關(guān)設(shè)施說(shuō)明;

(六)信息科技建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)材料，內(nèi)容包括但不限于：信息科技組織架構(gòu)，數(shù)據(jù)中心(或機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施)建設(shè)，信息系統(tǒng)建設(shè)，運(yùn)行維護(hù)管理，網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)安全管理，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，信息科技外包管理等情況說(shuō)明及相關(guān)證明文件;

(七)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函;

(八)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明;

(九)申請(qǐng)人最近三年嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件情況。

第六十二條 政策性銀行申請(qǐng)開(kāi)辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或者增加外匯業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;

(二)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營(yíng)狀況良好;

(三)有與申報(bào)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的外匯營(yíng)運(yùn)資金和合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員;

(四)有符合開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施。

第六十三條 政策性銀行申請(qǐng)開(kāi)辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或者增加外匯業(yè)務(wù)品種的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要審慎監(jiān)管指標(biāo);

(二)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種的可行性研究報(bào)告;

(三)與申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)或該外匯業(yè)務(wù)品種相應(yīng)的規(guī)章制度和內(nèi)部控制制度;

(四)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的人員、場(chǎng)所、設(shè)備、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和相關(guān)設(shè)施說(shuō)明;

(五)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函;

(六)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明。

第六十四條 政策性銀行發(fā)行各類(lèi)依法須經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局許可的資本補(bǔ)充工具，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);

(二)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;

(三)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果真實(shí)準(zhǔn)確;

(四)撥備覆蓋率達(dá)標(biāo)，貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足。

第六十五條 政策性銀行申請(qǐng)發(fā)行資本補(bǔ)充工具的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)情況，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)情況，申請(qǐng)資本補(bǔ)充工具計(jì)劃發(fā)行額度的理由及發(fā)行額度(全球系統(tǒng)重要性銀行申請(qǐng)資本補(bǔ)充工具計(jì)劃發(fā)行額度，可包含總損失吸收能力非資本債務(wù)工具);

(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：申請(qǐng)人近三年的經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)，資金狀況分析，已發(fā)行債務(wù)的兌付情況，資本補(bǔ)充情況，資本管理規(guī)劃及資本缺口測(cè)算分析，資本補(bǔ)充工具計(jì)劃發(fā)行額度的必要性和可行性分析，發(fā)行計(jì)劃方案，募集資金用途，成本效益分析;

(三)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意的中長(zhǎng)期資本規(guī)劃和資本補(bǔ)充工具計(jì)劃發(fā)行額度的決議，同時(shí)提交相關(guān)決議和議案;

(四)申請(qǐng)人最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告;

(五)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函。

第六十六條 政策性銀行可在資本工具批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后的二十四個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行;如在二十四個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請(qǐng)，則原有剩余額度失效，以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。

政策性銀行應(yīng)當(dāng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后十日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局報(bào)告。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。

第六十七條 政策性銀行應(yīng)當(dāng)在非資本類(lèi)債券募集發(fā)行結(jié)束后十日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局報(bào)告。

第六十八條 政策性銀行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為以下兩類(lèi)：

(一)基礎(chǔ)類(lèi)資格：只能從事套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易;

(二)普通類(lèi)資格：除基礎(chǔ)類(lèi)資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易。

第六十九條 政策性銀行申請(qǐng)開(kāi)辦基礎(chǔ)類(lèi)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度;

(二)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或者相關(guān)交易兩年以上的交易人員至少兩名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少一名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或者風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少一名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少一名，以上人員均須專(zhuān)崗專(zhuān)人，相互不得兼任，且無(wú)不良記錄;

(三)有適當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備;

(四)具有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專(zhuān)業(yè)部門(mén)及相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員;

(五)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。

第七十條 政策性銀行申請(qǐng)開(kāi)辦普通類(lèi)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除符合本規(guī)程第六十九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng);

(二)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備五年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動(dòng)或者風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄;

(三)嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)與非套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離;

(四)完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

第七十一條 政策性銀行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要審慎監(jiān)管指標(biāo)。

(二)可行性研究報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)或交易展業(yè)計(jì)劃。

(三)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容包括但不限于：

1.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、業(yè)務(wù)操作規(guī)程(業(yè)務(wù)操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前臺(tái)、中臺(tái)與后臺(tái)分離的原則)和針對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃;

2.衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo);

3.交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度;

4.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和內(nèi)部審計(jì)制度;

5.新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品審批制度及流程;

6.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開(kāi)發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度;

7.交易員守則;

8.交易主管人員崗位責(zé)任制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問(wèn)責(zé)制和激勵(lì)約束機(jī)制;

9.對(duì)前、中、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃。

(四)衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度。

(五)主管人員和主要交易人員名單、履歷。

(六)風(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度。

(七)交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告。

(八)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函。

(九)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明。

第二節(jié) 政策性保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)

第七十二條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)新增或者調(diào)整須經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局審批的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)符合政策性保險(xiǎn)公司職能定位。

(二)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)、公平合理，不侵害投保人、被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，不危及政策性保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健和償付能力，應(yīng)當(dāng)符合保險(xiǎn)原理，尊重社會(huì)公德，不違背公序良俗，不損害社會(huì)公共利益。

(三)保險(xiǎn)條款應(yīng)當(dāng)要素完整、結(jié)構(gòu)清晰、文字準(zhǔn)確、表述嚴(yán)謹(jǐn)、通俗易懂，名稱(chēng)符合命名規(guī)則。

(四)保險(xiǎn)費(fèi)率應(yīng)當(dāng)按照合理、公平、充足原則科學(xué)厘定，不得妨礙市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng);保險(xiǎn)費(fèi)率可以上下浮動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)明確保險(xiǎn)費(fèi)率調(diào)整的條件和范圍，調(diào)整范圍應(yīng)當(dāng)具備合理性。

第七十三條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)新增或者調(diào)整的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

(一)申請(qǐng)書(shū);

(二)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率審批表;

(三)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率文本;

(四)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率的說(shuō)明材料;

(五)精算責(zé)任人簽署的保險(xiǎn)費(fèi)率精算報(bào)告;

(六)精算責(zé)任人聲明書(shū);

(七)法律責(zé)任人聲明書(shū);

(八)修改保險(xiǎn)條款或者保險(xiǎn)費(fèi)率的，還應(yīng)當(dāng)提交修改原因及修改前后的內(nèi)容對(duì)比說(shuō)明。

第七十四條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)定期債的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)開(kāi)業(yè)三年以上;

(二)募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)定期債本息額不超過(guò)上年度末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%;

(三)具備償債能力;

(四)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);

(五)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效;

(六)資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用。

第七十五條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)定期債的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū);

(二)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)有關(guān)本次次級(jí)定期債募集的專(zhuān)項(xiàng)決議;

(三)可行性研究報(bào)告;

(四)招募說(shuō)明書(shū);

(五)次級(jí)定期債的協(xié)議(合同)文本;

(六)最近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和償付能力報(bào)告以及最近一季度財(cái)務(wù)報(bào)告和償付能力報(bào)告;

(七)已募集但尚未償付的次級(jí)定期債總額及募集資金運(yùn)用情況;

(八)募集人制定的次級(jí)定期債管理方案;

(九)與次級(jí)定期債募集相關(guān)的其他重要合同。

第七十六條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)開(kāi)業(yè)三年以上;

(二)綜合償付能力充足率不低于100%;

(三)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。

第七十七條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)發(fā)行資本補(bǔ)充債券的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū);

(二)發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)的書(shū)面同意文件;

(三)近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告、最近一季度財(cái)務(wù)報(bào)告以及符合國(guó)家金融監(jiān)督管理總局編制要求的近三年經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)表和最近一季度償付能力報(bào)表(包括償付能力狀況表、認(rèn)可資產(chǎn)表、認(rèn)可負(fù)債表、實(shí)際資本表和最低資本表);

(四)募集說(shuō)明書(shū);

(五)發(fā)行公告;

(六)資本補(bǔ)充債券可行性研究報(bào)告;

(七)承銷(xiāo)團(tuán)成員名單及相關(guān)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況介紹、承銷(xiāo)協(xié)議;

(八)發(fā)行人關(guān)于本期債券償債計(jì)劃及保障措施的專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告;

(九)發(fā)行人資本補(bǔ)充整體規(guī)劃。

第七十八條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)從事保險(xiǎn)資金境外投資，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)建立健全的法人治理結(jié)構(gòu)和完善的資產(chǎn)管理體制，內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度符合保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制的相關(guān)規(guī)定;

(二)具有較強(qiáng)的投資管理能力、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力和投資績(jī)效考核能力;

(三)有明確的資產(chǎn)配置政策和策略，實(shí)行嚴(yán)格的資產(chǎn)負(fù)債匹配管理;

(四)投資管理團(tuán)隊(duì)運(yùn)作行為規(guī)范，主管投資的公司高級(jí)管理人員從事金融或者其他經(jīng)濟(jì)工作十年以上，應(yīng)當(dāng)具備至少兩名境外投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人包括行政責(zé)任人和專(zhuān)業(yè)責(zé)任人;

(五)財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，投資時(shí)上季度末綜合償付能力充足率不低于120%，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)規(guī)定;

(六)具有經(jīng)營(yíng)外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的相關(guān)資格。

第七十九條 政策性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)從事保險(xiǎn)資金境外投資的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū)和承諾書(shū)，承諾書(shū)應(yīng)當(dāng)承諾提交的材料真實(shí)準(zhǔn)確完整并依法合規(guī)開(kāi)展境外投資;

(二)決策文件，有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)同意保險(xiǎn)資金境外投資的決議;

(三)內(nèi)部制度，保險(xiǎn)資金境外投資戰(zhàn)略配置方案、投資管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度;

(四)能力說(shuō)明，保險(xiǎn)資金境外投資管理能力、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力和績(jī)效考核能力說(shuō)明;

(五)內(nèi)設(shè)資產(chǎn)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人情況說(shuō)明，簡(jiǎn)要介紹公司資產(chǎn)管理部門(mén)設(shè)置情況，指定的行政責(zé)任人和專(zhuān)業(yè)責(zé)任人情況說(shuō)明;

(六)近一年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及其說(shuō)明;

(七)經(jīng)營(yíng)外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的相關(guān)證明材料和銀行外匯賬戶(hù)對(duì)賬單;

(八)選聘受托人、托管人情況說(shuō)明和擬簽訂的協(xié)議草案，選擇的受托人和托管人為首次開(kāi)展保險(xiǎn)資金境外投資受托業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明受托人和托管人符合境外投資有關(guān)規(guī)定條件的情況，并提交相關(guān)證明材料。

第三節(jié) 申請(qǐng)開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)

第八十條 政策性金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)和品種的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)以國(guó)家發(fā)展規(guī)劃為戰(zhàn)略導(dǎo)向，符合政策性金融機(jī)構(gòu)職能定位;

(二)公司治理良好，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)機(jī)制健全有效;

(三)與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突;

(四)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;

(五)具備開(kāi)展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理;

(六)具備符合業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施;

(七)具有符合業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求的信息科技架構(gòu)和數(shù)據(jù)安全管理體系，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行和數(shù)據(jù)安全的技術(shù)與措施。

第八十一條 政策性金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)和品種的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo);

(二)可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：基本情況，擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)品種的定義，風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施，成本和收益預(yù)測(cè)，管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況，支持系統(tǒng)、開(kāi)發(fā)和實(shí)施業(yè)務(wù)的方案;

(三)擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)品種的規(guī)章制度、操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度;

(四)有權(quán)機(jī)關(guān)同意開(kāi)辦相關(guān)業(yè)務(wù)的書(shū)面意見(jiàn);

(五)法律意見(jiàn)書(shū)或合規(guī)意見(jiàn)函;

(六)申請(qǐng)人關(guān)于符合反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件的說(shuō)明。

第八十二條 政策性金融機(jī)構(gòu)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種的，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。其中，涉及政策性銀行的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起三個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定;涉及政策性保險(xiǎn)公司的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起二十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，二十日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)決定機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)十日。

第六章 董事和高級(jí)管理人員任職資格許可

第一節(jié) 任職資格條件

第八十三條 政策性金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、其他董事會(huì)成員(部委董事除外)，須經(jīng)任職資格許可。

政策性金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)、董事會(huì)秘書(shū)、首席風(fēng)險(xiǎn)官(風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān))、首席合規(guī)官(合規(guī)負(fù)責(zé)人)、首席審計(jì)官(審計(jì)責(zé)任人)、首席財(cái)務(wù)官(財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人)、首席信息官以及同職級(jí)高級(jí)管理人員，政策性保險(xiǎn)公司總經(jīng)理助理、總精算師，須經(jīng)任職資格許可。

政策性金融機(jī)構(gòu)為其在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)從境內(nèi)聘請(qǐng)的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)、首席代表，須經(jīng)任職資格許可。

政策性銀行分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，須經(jīng)任職資格許可。

政策性保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、中心支公司總經(jīng)理等以及與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

其他雖未擔(dān)任上述職務(wù)，但實(shí)際履行本條前述所列董事和高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，總行及分支機(jī)構(gòu)管理層中對(duì)該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或者重要影響力的人員，須經(jīng)任職資格許可。

政策性銀行縣(區(qū))支行行長(zhǎng)應(yīng)符合相應(yīng)的任職資格條件。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局就首席合規(guī)官、合規(guī)官另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第八十四條 申請(qǐng)政策性金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

(一)具有完全民事行為能力;

(二)具有誠(chéng)實(shí)守信的品行、良好的守法合規(guī)記錄;

(三)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位，其中政策性銀行縣(區(qū))支行行長(zhǎng)具有大學(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷;

(四)個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健;

(五)熟悉宏觀金融政策和產(chǎn)業(yè)政策，具備金融管理知識(shí)及經(jīng)驗(yàn);

(六)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性;

(七)履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù);

(八)符合國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于履職回避的相關(guān)規(guī)定。

第八十五條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合第八十四條的規(guī)定，不得擔(dān)任政策性金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員：

(一)因危害國(guó)家安全、實(shí)施恐怖活動(dòng)、貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利以及有其他故意或重大過(guò)失犯罪記錄的。

(二)有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的。

(三)對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者重大損失負(fù)有直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的。

(四)擔(dān)任或者曾任被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外。

(五)因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的。

(六)指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或者案件查處的。

(七)因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近五年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的。

(八)被取消一定期限任職資格未屆滿的，或被取消終身任職資格的。

(九)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)采取市場(chǎng)禁入措施，期滿未逾五年的。

(十)自受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)警告、通報(bào)批評(píng)或罰款的行政處罰未滿一年的。

(十一)因涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門(mén)立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論的。

(十二)受到黨紀(jì)政紀(jì)處分未逾影響期的。

(十三)不符合個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健要求;截至申請(qǐng)任職資格時(shí)，本人或者其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還。

(十四)不符合擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性，存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或者明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時(shí)間和精力的情形。

(十五)具有《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的其他禁止性情形。

(十六)有本規(guī)程規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的。

第八十六條 申請(qǐng)政策性金融機(jī)構(gòu)董事任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第八十四條、第八十五條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)五年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或者其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷;

(二)能夠運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況;

(三)了解擬任職機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事會(huì)職責(zé)。

第八十七條 申請(qǐng)政策性金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第八十四條、第八十五條、第八十六條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)分別符合以下條件：

(一)擬任政策性金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)從事金融工作八年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作十二年以上(其中從事金融工作五年以上);

(二)擬任政策性金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)從事金融工作六年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作十年以上(其中從事金融工作三年以上)，且能較熟練地運(yùn)用一門(mén)與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語(yǔ)。

第八十八條 各類(lèi)擬任高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉政策性金融機(jī)構(gòu)相關(guān)宏觀政策與監(jiān)管法規(guī)，了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉擬任職機(jī)構(gòu)的職能定位、管理框架、業(yè)務(wù)模式，熟知擬任職機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

第八十九條 申請(qǐng)政策性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第八十四條、第八十五條、第八十八條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)分別符合以下條件：

(一)擬任政策性金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)的，應(yīng)當(dāng)從事金融工作八年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作十二年以上(其中從事金融工作四年以上)。

(二)擬任政策性金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)秘書(shū)的，應(yīng)當(dāng)從事金融工作六年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作十年以上(其中從事金融工作三年以上)。

(三)擬任政策性金融機(jī)構(gòu)首席風(fēng)險(xiǎn)官(風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān))的，應(yīng)當(dāng)從事風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)審、合規(guī)等相關(guān)工作六年以上，或者在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或者法律合規(guī)部門(mén)等相關(guān)部門(mén)工作六年以上。

(四)擬任政策性金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官(合規(guī)負(fù)責(zé)人)的，應(yīng)當(dāng)從事金融工作八年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上;或者從事法律合規(guī)工作八年以上且從事金融工作三年以上;或者從事金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書(shū)。

(五)擬任政策性金融機(jī)構(gòu)首席審計(jì)官(審計(jì)責(zé)任人)的，應(yīng)當(dāng)具有國(guó)內(nèi)外會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、投資或者精算等相關(guān)領(lǐng)域的合法專(zhuān)業(yè)資格，或者具有國(guó)內(nèi)會(huì)計(jì)或者審計(jì)系列高級(jí)職稱(chēng)，或者具有財(cái)會(huì)等相關(guān)專(zhuān)業(yè)博士學(xué)位，并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作六年以上(其中從事金融工作兩年以上)。

(六)擬任政策性金融機(jī)構(gòu)首席財(cái)務(wù)官(財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人)的，應(yīng)當(dāng)具有國(guó)內(nèi)外會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、投資或者精算等相關(guān)領(lǐng)域的合法專(zhuān)業(yè)資格，或者具有國(guó)內(nèi)會(huì)計(jì)或者審計(jì)系列高級(jí)職稱(chēng)，或者具有財(cái)會(huì)等相關(guān)專(zhuān)業(yè)博士學(xué)位，并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作六年以上(其中從事金融工作兩年以上)。

(七)擬任政策性金融機(jī)構(gòu)首席信息官的，應(yīng)當(dāng)從事信息科技工作六年以上(其中任信息科技高級(jí)管理職務(wù)四年以上并從事金融工作兩年以上)。

(八)擬任政策性保險(xiǎn)公司總精算師的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)精算師、北美精算師、英國(guó)精算師之一或者國(guó)家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可的其他國(guó)家(地區(qū))精算領(lǐng)域?qū)I(yè)資格三年以上，從事保險(xiǎn)精算、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)或者保險(xiǎn)投資工作八年以上，其中包括五年以上在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)擔(dān)任保險(xiǎn)精算、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)或者保險(xiǎn)投資管理職務(wù)的任職經(jīng)歷。

(九)擬任政策性金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)、代表機(jī)構(gòu)首席代表的，應(yīng)當(dāng)從事金融工作六年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作十年以上(其中從事金融工作三年以上)，且能較熟練地運(yùn)用一門(mén)與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語(yǔ)。

未擔(dān)任前述高級(jí)管理職務(wù)，但對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或者重要影響力的人員，應(yīng)當(dāng)結(jié)合工作內(nèi)容和崗位要求等符合相應(yīng)條件。

第九十條 政策性金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員除應(yīng)當(dāng)符合第八十四條、第八十五條、第八十八條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)擬任政策性金融機(jī)構(gòu)省級(jí)分行(分公司)行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)、行長(zhǎng)助理(總經(jīng)理助理)，應(yīng)當(dāng)從事金融工作六年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作十年以上(其中從事金融工作三年以上)。

(二)擬任政策性金融機(jī)構(gòu)合規(guī)官，應(yīng)當(dāng)從事金融工作六年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上;或者從事法律合規(guī)工作六年以上且從事金融工作三年以上;或者從事金融工作六年以上且取得法律職業(yè)資格證書(shū)。

(三)擬任政策性銀行地(市)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，應(yīng)當(dāng)從事金融工作五年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作九年以上(其中從事金融工作兩年以上)。

(四)擬任政策性保險(xiǎn)公司除省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)從事金融工作三年以上或者經(jīng)濟(jì)工作五年以上，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

(1)擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員兩年以上;

(2)擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門(mén)主要負(fù)責(zé)人以上職務(wù)兩年以上;

(3)擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員兩年以上;

(4)擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)三年以上;

(5)其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

(五)擬任政策性銀行縣(區(qū))支行行長(zhǎng)的，應(yīng)當(dāng)從事金融工作四年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作八年以上(其中從事金融工作兩年以上)。

第九十一條 擬任人未達(dá)到上述學(xué)歷要求，但取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或者與擬任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)資格的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求。

國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)擬任人學(xué)歷和從業(yè)年限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第九十二條 政策性金融機(jī)構(gòu)主持工作的副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)或者其他高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)(總經(jīng)理)的有關(guān)規(guī)定。

第九十三條 申請(qǐng)政策性金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料:

(一)任職資格申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：對(duì)照本規(guī)程規(guī)定的相關(guān)條件逐項(xiàng)說(shuō)明審核意見(jiàn)，對(duì)履職回避情況、兼職情況以及是否存在從業(yè)限制情況、是否存在涉黑涉惡情況逐項(xiàng)說(shuō)明審核意見(jiàn)，擬任人受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)處罰的情況。

(二)董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表。

(三)有權(quán)機(jī)關(guān)或經(jīng)授權(quán)機(jī)構(gòu)(人員)選舉董事決議、董事會(huì)選舉董事長(zhǎng)的決議及聘任(或經(jīng)授權(quán)高級(jí)管理層聘任)高級(jí)管理人員的決議，同時(shí)提交相關(guān)決議和議案。

(四)原任職單位的綜合鑒定，或所在機(jī)構(gòu)對(duì)擬任人符合相應(yīng)任職資格條件的考察報(bào)告(其中應(yīng)說(shuō)明所采用的考察方式、獲得的證據(jù)和結(jié)論)，包括對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)、不足之處等方面。

(五)有管理權(quán)限的紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)對(duì)擬任人的黨風(fēng)廉政意見(jiàn)，或所在機(jī)構(gòu)對(duì)擬任人的廉潔從業(yè)意見(jiàn)。

(六)個(gè)人的資格證明，內(nèi)容包括但不限于：身份證(外籍人士為護(hù)照)復(fù)印件，技術(shù)職稱(chēng)或?qū)I(yè)資格證書(shū)復(fù)印件，最高學(xué)歷學(xué)位證書(shū)復(fù)印件或證明材料。如涉及國(guó)外(包括港澳臺(tái))學(xué)位(學(xué)歷)的，需提交經(jīng)中國(guó)教育部相關(guān)部門(mén)認(rèn)證的證明材料。

(七)個(gè)人承諾書(shū)，內(nèi)容包括但不限于：對(duì)本人是否有大額負(fù)債(及配偶)、違法違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行說(shuō)明，并就誠(chéng)信和公正履職進(jìn)行承諾;本人符合履職回避相關(guān)要求的承諾;本人履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)的承諾，未涉黑涉惡的承諾等。如涉及董事或其他兼職人員時(shí)，還需提交兼職情況說(shuō)明及“確保有足夠時(shí)間和精力有效履行相應(yīng)職責(zé)”的承諾。

(八)所在機(jī)構(gòu)關(guān)于擬任人接受反洗錢(qián)和反恐怖融資培訓(xùn)情況的報(bào)告，內(nèi)容應(yīng)包括培訓(xùn)的次數(shù)、時(shí)間、內(nèi)容、效果等。

(九)擬任人簽署的保密協(xié)議(如為外籍?dāng)M任人);

(十)擬任人最近三年曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的，其最近職務(wù)的履職情況審計(jì)報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：分管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況，合法合規(guī)情況，內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況，職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)或刑事案件、違法違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題、受處罰(分)情況、發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)情況以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，審計(jì)結(jié)論。

第二節(jié) 任職資格許可程序

第九十四條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)可以通過(guò)考察談話等方式對(duì)政策性金融機(jī)構(gòu)擬任董事和高級(jí)管理人員的宏觀把握能力、政策法規(guī)水平、業(yè)務(wù)熟練程度等綜合素質(zhì)進(jìn)行任職資格考察。

開(kāi)展任職資格考察談話的，應(yīng)當(dāng)制作書(shū)面記錄，由擬任人員簽字。

第九十五條 政策性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)，由法人機(jī)構(gòu)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局提交，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。

政策性金融機(jī)構(gòu)部委董事人選及任職要求，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定及政策性金融機(jī)構(gòu)章程執(zhí)行，其任職后十日內(nèi)，由法人機(jī)構(gòu)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局報(bào)告。

政策性金融機(jī)構(gòu)從境內(nèi)聘請(qǐng)的政策性金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)、代表機(jī)構(gòu)首席代表的任職資格申請(qǐng)，由法人機(jī)構(gòu)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局提交，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。

政策性金融機(jī)構(gòu)省級(jí)分行(分公司)高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)，由擬任人的上級(jí)任免機(jī)構(gòu)提交，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。政策性金融機(jī)構(gòu)地(市)分行(分公司)高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)，由擬任人的上級(jí)任免機(jī)構(gòu)提交，由擬任人所在地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局地市級(jí)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。

政策性銀行縣(區(qū))支行行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)在任職后五日內(nèi)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局縣級(jí)、地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或者省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。擬任人不符合任職資格條件的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令政策性銀行限期調(diào)整任職人員。

第九十六條 政策性金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格許可，涉及政策性銀行的，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理之日起三十日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的書(shū)面決定;涉及政策性保險(xiǎn)公司的，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理之日起二十日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的書(shū)面決定，二十日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)決定機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)十日。

第九十七條 具有董事(理事)、高級(jí)管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職一年以上的擬任人員，在同質(zhì)同類(lèi)金融機(jī)構(gòu)間平級(jí)調(diào)動(dòng)(平級(jí)兼任)同類(lèi)職務(wù)或改任(兼任)較低同類(lèi)職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在相關(guān)人員任職后五日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或任職機(jī)構(gòu)所在地國(guó)家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

調(diào)任、兼任或者轉(zhuǎn)任同級(jí)或者下級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)后，擬任職務(wù)對(duì)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷及金融工作經(jīng)歷年限的要求、對(duì)任職經(jīng)歷的要求或者對(duì)專(zhuān)業(yè)資格的要求高于原職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。

任職中斷時(shí)間，自擬任職人員從原職務(wù)離職次日起算，至擬任職務(wù)任命決定作出之日止。

第九十八條 政策性金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(總經(jīng)理)，董事會(huì)秘書(shū)、首席風(fēng)險(xiǎn)官(風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān))、首席合規(guī)官(合規(guī)負(fù)責(zé)人)、首席審計(jì)官(審計(jì)責(zé)任人)、首席財(cái)務(wù)官(財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人)、首席信息官，從境內(nèi)聘請(qǐng)的政策性金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、代表機(jī)構(gòu)首席代表，分行(分公司)行長(zhǎng)(總經(jīng)理);政策性保險(xiǎn)公司總精算師的任職資格未獲核準(zhǔn)前、不能履行職務(wù)或者缺位時(shí)，應(yīng)當(dāng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起三日內(nèi)向負(fù)責(zé)任職資格審核的機(jī)關(guān)報(bào)告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令政策性金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整代為履職的人員。

無(wú)正當(dāng)理由，代為履職的時(shí)間不得超過(guò)六個(gè)月。政策性金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員。

第七章 附 則

第九十九條 本規(guī)程中各項(xiàng)行政許可申請(qǐng)除需要提交有關(guān)材料外，申請(qǐng)人還應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

(一)申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編);

(二)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

第一百條 機(jī)構(gòu)變更許可事項(xiàng)，政策性金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起六個(gè)月內(nèi)完成變更并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)貒?guó)家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。董事和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，擬任人應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起三個(gè)月內(nèi)到任并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)貒?guó)家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

無(wú)正當(dāng)理由且未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或者到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理行政許可注銷(xiāo)手續(xù)。

第一百零一條 政策性金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止事項(xiàng)，涉及市場(chǎng)監(jiān)督、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)當(dāng)在完成相關(guān)變更手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第一百零二條 本規(guī)程所稱(chēng)省級(jí)分行(分公司)、境外機(jī)構(gòu)是指在政策性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)的直接授權(quán)下開(kāi)展工作，在機(jī)構(gòu)管理、業(yè)務(wù)管理、人員管理等日常經(jīng)營(yíng)管理中直接或者主要接受法人機(jī)構(gòu)指導(dǎo)或者管轄并對(duì)其負(fù)責(zé)的法人或者分支機(jī)構(gòu);地(市)分行(分公司)、縣(區(qū))支行是指不直接接受政策性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)指導(dǎo)或者授權(quán)開(kāi)展工作，在機(jī)構(gòu)管理、業(yè)務(wù)管理、人員管理等日常經(jīng)營(yíng)管理中直接或者主要接受上級(jí)分行(分公司)的指導(dǎo)或者管轄并對(duì)其負(fù)責(zé)的分支機(jī)構(gòu)。

第一百零三條 政策性銀行持牌營(yíng)業(yè)部行政許可事項(xiàng)，按照同級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)條件和程序執(zhí)行。

其他政策性銀行根據(jù)服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略和薄弱領(lǐng)域需要可以設(shè)立縣(區(qū))支行，相關(guān)行政許可事項(xiàng)按照本規(guī)程市場(chǎng)準(zhǔn)入條件和程序執(zhí)行。

第一百零四條 政策性保險(xiǎn)公司根據(jù)服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略和薄弱領(lǐng)域需要，在未設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的省(自治區(qū)、直轄市)設(shè)立中心支公司、支公司或者營(yíng)業(yè)部的，機(jī)構(gòu)和高管等相關(guān)行政許可事項(xiàng)按照有關(guān)監(jiān)管辦法參照商業(yè)保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件和程序執(zhí)行。

第一百零五條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局根據(jù)法律法規(guī)和市場(chǎng)準(zhǔn)入工作實(shí)際，有權(quán)對(duì)行政許可事項(xiàng)中受理、審查和決定等事權(quán)的劃分進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。涉及完成國(guó)家交辦的重大事項(xiàng)、落實(shí)國(guó)家改革發(fā)展重大決策，以及并購(gòu)重組高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等國(guó)家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)定的特殊事項(xiàng)，相關(guān)行政許可條件和材料可由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局審慎調(diào)整。涉及自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的行政許可事項(xiàng)，按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

政策性金融機(jī)構(gòu)其他特殊的行政許可事項(xiàng)，按照“一事一議”原則，經(jīng)國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)決定后，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局參照商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入制度履行行政許可程序。

第一百零六條 政策性金融機(jī)構(gòu)的投資人為政府部門(mén)或經(jīng)政府部門(mén)授權(quán)的機(jī)構(gòu)，可根據(jù)投資人機(jī)構(gòu)性質(zhì)對(duì)相關(guān)行政許可條件及材料作出調(diào)整。

第一百零七條 本規(guī)程中“以上”均含本數(shù)或者本級(jí)，本規(guī)程中的“日”均為工作日。

第一百零八條 本規(guī)程由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)解釋?zhuān)怨贾掌鹗┬小?/p>